国七条金融纾困货运;京东首座动产融资仓落地!

2022年4月11日-4月17日,供应链金融行业各方动作频频。政策方面,央行持续推动供应链金融支持物流畅通运行;行业企业方面:中国中车退出中企云链引发关注;京东物流首座动产融资仓落地;“首单”创新方面:福建省首笔前海仓单质押融资业务成交;太平财险落地粤港澳大湾区首笔碳配额质押贷款保证保险。

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中国物流与采购联合会物流与供应链金融分会《一周动态》做了如下梳理:

政策动态

1.国务院联防联控机制:部署纾困货运维护行业稳定

4月11日,国务院应对新型冠状病毒感染肺炎疫情联防联控机制发布《关于切实做好货运物流保通保畅工作的通知》(以下简称“国七条”),提出七条政策,包括“着力纾困解难维护行业稳定”。

“国七条”提出,各地区、各部门要全面落实小规模纳税人免征增值税、实施留抵退税,以及缓缴养老、失业、工伤保险费等政策。引导金融机构创新符合交通运输业特点的动产质押类贷款产品,盘活车辆等资产,对信用等级较高、承担疫情防控和应急运输任务较多的运输企业、个体工商户加大融资支持力度。各地区要鼓励政府性融资担保机构为符合条件的运输企业提供融资增信支持,依法依约及时履行代偿责任,积极帮助有关企业续保续贷。金融机构要在风险可控、商业可持续前提下,将普惠型小微企业贷款适当向运输企业和个体工商户倾斜,主动跟进并有效满足其融资需求,做好延期还本付息政策到期后相关贷款的接续转换。在综合考虑自身经营状况和客户还款能力基础上,鼓励金融机构降低实际贷款利率,适当减少收费。(国务院)

点评:货运物流的弱小散生态,抗风险能力弱,需要金融保驾护航。

2.央行:全面降准0.25个百分点!支持实体经济发展

为支持实体经济发展,促进综合融资成本稳中有降。人民银行4月15日发布消息称,决定于2022年4月25日下调金融机构存款准备金率0.25个百分点(不含已执行5%存款准备金率的金融机构)。对没有跨省经营的城商行和存款准备金率高于5%的农商行,在下调存款准备金率0.25个百分点的基础上,再额外多降0.25个百分点。本次下调后,金融机构加权平均存款准备金率为8.1%。(中国人民银行)

点评:央行全面降准,引导金融机构让利实体经济,降低企业综合融资成本。

3.央行:加大对物流通畅和产业链供应链稳定的金融支持

4月15日,人民银行召开会议,研究部署统筹疫情防控和经济发展,加大对物流通畅和产业链供应链稳定的金融支持。人民银行表示,将运用再贷款、再贴现等多种货币政策工具,支持和引导金融机构加大金融支持力度,对运输物流企业和货运司机开辟“绿色通道”,合理给予贷款展期和续贷安排,增加民航运输信贷投放,建立信贷、债券融资对接机制,发挥应收账款服务平台作用,支持产业链供应链稳定循环。(央视新闻)

点评:加大对产业链的金融支持,应收账款等供应链金融服务平台起重要保障作用。

4.广东省工信厅:发展数字金融,搭建供应链金融服务体系

4月14日,广东省工业和信息化厅印发《2022年广东省数字经济工作要点》(以下简称“工作要点”)。《工作要点》指出,要“加快推进产业数字化”。

“发展数字金融。”支持广州市实施数字人民币试点测试,继续推进广东省中小企业融资平台建设,探索搭建供应链金融服务体系,以数字金融纾解中小企业融资难题。(广东省工业和信息化厅)

点评:发展数字金融,搭建高效供应链金融服务体系,是推动产业数字化重要驱动力。

5.济南市委统筹疫情防控和经济运行领导小组:综合运用供应链金融等手段提高金融服务能力

 4月13日消息,日前,济南市委统筹疫情防控和经济运行工作领导小组(指挥部)办公室印发《关于印发济南市应对疫情冲击助企纾困若干政策措施的通知》。《通知》指出:扩大金融辅导覆盖,对受绿色转型、疫情等因素影响遇到暂时资金困难但仍有发展潜力的中小微企业,纳入金融辅导攻坚范围;加大金融支持力度,综合运用无还本续贷、信用贷款、供应链金融、应急转贷等多种手段提升金融服务能力,引导金融机构不盲目抽贷、压贷、限贷。(人民网)

点评:疫情冲击之下,利用供应链金融等服务,可以扩大辅导覆盖面,帮助更多中小企业纾困解难。

行业动态

1.金蝶云星空上线全新数字供应链金融SaaS服务平台

4月17日消息,近日,金蝶云星空正式上线“金蝶效融”数字化供应链金融SaaS服务平台,该平台由金蝶云星空与金蝶信科联合打造,通过将各类ERP数据盘点、清洗、补充、挖掘、建模形成数字化信用资产,联合国内外优秀金融机构,解决核心企业及其上下游群体的信贷需求和综合资金管理需求。目前已与创维智慧、帅丰电器、优然牧业、新希望六合、山西路桥等知名企业成功落地供应链金融合作。(新科技网)

点评:数字化供应链金融已经成为大势,技术服务缺口仍然巨大。

2.中国中车退出中企云链 不再参与“云信”金融活动

4月15日消息,中国中车股份有限公司权威人士日前对《中国经营报》记者透露,中国中车控股股东中国中车集团有限公司正要求其子公司中车资本控股有限公司退出中企云链,不再持有其参股股权。这意味着中国中车将不再参与中企云链最重要的业务——“云信”产品金融活动。

接近中车金控人士对记者证实了上述消息,他称,退出参股中企云链已纳入中车集团专项清理计划。公开资料显示,现任中企云链董事长刘江,曾历任中车集团前身中国南车集团财务部处长、部长,中国中车前身中国南车股份有限公司资本运营部部长、副总会计师兼财务部长。(中国经营报)

点评:央企连续退出,避雷供应链金融管控风险。

3.京东科技联合京东物流打造首座动产融资仓落地

4月14日消息,近日,京东科技联合京东物流打造的首座动产融资专属仓库在顺德北滘落地,结合京东数智化供应链优势,为家电行业提供物流+供应链金融科技一体化的解决方案,助力在产地产业带实现资金流、物流、商流、信息流四流合一的一体化供应链建设。

基于京东对仓储物流领域的自身数字化最佳实践以及行业深刻洞察,京东科技此次创新在家电领域实现了动产融资产品的“精准评估、智能质押”,可为急需资金的中小企业提供便捷的融资服务。结合在库商品的商品价值,京东科技的风控策略模型可智能评估不同品类商品的质押率,为企业提供精准的质押准入估值以及智能的质押动态平衡,帮助企业化解因货物存储占用资金的难题。(金融界)

点评:京东科技首座融资仓,实现物流+供应链金融科技一体化的解决方案。

4.供应链金融服务航空产业发展,中航信托已授信15.29亿

4月14日消息,近日,借助金网络金融科技赋能,中航信托天应计划订单贷产品向集团某重点型号配套民营供应商提供了单笔3000万元大额供应链融资。截至目前,已经准入成飞、哈飞、西飞、哈飞等122家核心企业,储备了108家一级供应商。其中,航空工业集团供应商占比67%,已授信规模15.29亿元,实现对21家供应商放款。(金融界)

点评:创新“订单+应收账款流转”供应链金融服务,提高了金融服务军工主业规模效应。

5.太平财险落地大湾区首笔碳配额质押贷款保证保险

4月14日消息,近日,在深圳市排放权交易所支持下,太平财险深圳分公司联合中国银行深圳分行共同为广东某通信公司提供了“碳配额质押+保险”融资服务。据悉,这是粤港澳大湾区首笔碳配额质押贷款保证保险。

碳排放配额质押贷款是指融资需求方将生态环境部核发的碳排放配额作为质押品,以全国碳市场的交易价格作为碳资产价值的评估依据,获得金融机构授信融资的业务。碳排放配额质押贷款保证保险则是指以碳排放配额质押贷款合同为基础合同,由碳配额所有人投保的、保障质权人实现质权差额补偿的保险产品。(金融时报)

点评:金融机构开展环境权益抵押和质押融资业务,既盘活了企业碳资产,又促进了节能减排、绿色发展。

6.天马微电子与联易融合作上线“天马e融”平台

4月15日消息,近日,天马微电子股份有限公司(以下简称“天马微电子”)与供应链金融科技服务商联易融合作的供应链金融服务平台——“天马e融”成功上线,并在中国农业银行深圳分行(以下简称“农行深圳分行”)支持下,成功落地首笔数字债权凭证“融易单”业务。据悉,此次融资发起到放款不到两个小时,拆分融资金额为人民币400万元。本次合作为天马微电子上游链属企业开辟了融资新渠道,有效缓解其资金压力。(天马微电子)

点评:数字化供应链金融平台的建立,更快更好地帮助企业解决融资困境。

7.邮储银行“邮e贴”业务规模突破5000亿元

4月11日消息,截至4月6日,中国邮政储蓄银行线上贴现产品“邮e贴”业务规模突破5000亿元,票据贴现业务规模同比增长27%。

据了解,票据作为兼具支付结算与信贷融资功能的金融工具,与企业日常活动联系紧密,具有服务实体经济的天然优势。2022年5月,为强化科技赋能、加快数字化转型、更好服务实体经济,邮储银行全面推广全流程线上化贴现产品——“邮e贴”。该产品推出近一年来,邮储银行积极打造智能贴现服务平台,盘活实体企业持有的票据资产,丰富中小微企业、民营企业等的融资渠道,引金融“活水”助力实体经济高质量发展。(金融时报)

点评:票据作为兼具支付结算与信贷融资功能的金融工具,具有服务实体经济的天然优势。

8.金融壹账通与Pismo达成合作 深耕银行SaaS领域

4月12日消息,中国平安集团联营公司、面向金融机构的领先商业科技服务供应商金融壹账通今日宣布与Pismo建立战略合作伙伴关系。Pismo是世界上发展最快的银行SaaS(软件即服务)公司之一,金融壹账通选择Pismo成为公司的战略合作伙伴,是基于PISMO丰富的金融行业经验,为包括数字银行在内的众多金融机构提供银行SaaS解决方案,通过与服务超过4,000万用户的PISMO合作,金融壹账通将能更快地为中小型银行提供合适和成熟的SaaS核心解决方案。(人民网)

点评:二者合作,将把目光投向东南亚和中东地区的市场,开辟新的业务渠道。

9.中欧班列创建物流供应链金融模式,已为10家企业融资近1亿

4月17日,重庆日报记者从渝新欧公司了解到,中欧班列(渝新欧)与金融机构开展银企协作,积极创建物流供应链金融模式。依托建设银行提供的“E信通”产品“一点接入,服务全国”的优势,为上游中小微企业提供融资服务,共计获得建设银行重庆分行授信超1亿元。目前,已实际为10余家供应商提供融资近1亿元,切实解决了中小微企业融资难、融资贵、融资烦的问题。(重庆日报)

点评:供应链金融加速传统运输企业转型,为传统企业提供新的思路。

10.联易融携手国机集团,助力中国海洋航空集团供应链金融数字化

4月15日消息,中国机械工业集团有限公司旗下的供应链金融科技平台“国机E链”,为集团下属企业中国海洋航空集团有限公司的4家供应商提供了应付账款线上保理融资服务。联易融作为“国机E链”的科技提供商,通过技术能力助力国机集团及其旗下子公司提高产业链效率。在本次合作中,联易融携手国机集团,协助 中国海洋航空集团有限公司加速供应链金融数字化转型,实现对产业链现金流、信息流、商流和物流的高效管理,解决产业链上下游融资难、融资贵、效率低的问题。(联易融)

点评:供应链金融数字化,推动现金流、信息流、商流和物流高效链接。

11.福建省首笔前海仓单质押融资业务成交

 4月15日,前海联合交易中心成功促成福建省首笔基于QME指定交收机构签发的仓库仓单融资业务。首笔业务的电解铜仓单是由QME指定交收机构福建国港汇供应链管理有限公司在前海仓单平台签发,福建上杭农村商业银行为QME专业参与商上杭远晟贸易有限公司提供了以前海仓单为质押物的浮动融资金融服务并成功放款。该笔仓单融资业务的落地,是交易中心在构建标准化现货资产体系以及迈入福建地区有色金属产地的坚实一步。(前海联合交易中心)

点评:首笔仓单质押融资落地,有利于交易中心构建标准化现货资产体系迈出重要一步。

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